广州日报讯 (全媒体记者 王楚涵)克日，人民银行、中国银行保险监视治理委员会、中国证券监视治理委员会三部门团结印发《金融机构客户尽职观察和客户身份资料及生意纪录保留治理设施》(以下简称《设施》)，规范金融机构的客户尽职观察、客户身份资料及生意纪录保留行为。
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记者注重到，《设施》提到，商业银行、农村互助银行、农村信用互助社、村镇银行等金融机构为自然人客户解决人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取营业的，应当识别并核实客户身份，领会并挂号资金的泉源或者用途。
三种情形应开展尽职观察
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针对以下三种情形，《设施》划定金融机构应当开展客户尽职观察，并挂号客户身份基本信息，留存客户有用身份证件或者其他身份证实文件的复印件或者影印件。
详细来看，三种情形包罗：开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村互助银行、农村信用互助社、村镇银行等金融机构和从事汇兑营业的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属生意、销售各种金融产物等一次性生意且生意金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
证券公司、期货公司、证券投资基金治理公司以及其他从事基金销售营业的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各种金融产物且生意金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户确立营业关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付生意处置且生意金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
据悉，此次《设施》出台是为完善反洗钱羁系机制，进一步提升我国对洗钱和恐怖融资风险提防能力。
【编辑:苏亦瑜】 ,
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