广州日报讯 (全媒体记者 王楚涵)近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》)，面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见，截止日期为9月3日。
据悉，制定《管理办法》是落实反洗钱法和迎接国际评估的必然之举。
记者留意到，《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务，需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。
食菌季节来了 云南昆明野生菌“代洗代炸”业务火热
原标题：食菌季节来了云南昆明野生菌代洗代炸业务火热
每年7到8月，都是云南野生菌的销售旺季。随着新鲜鸡枞大量上市，炸油鸡枞又成了人们餐桌上的美味首选。这两天，在昆明市的云南木水花野生菌市场，代洗代炸的店铺前排起了长队。
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下午四点多，在市场代洗代炸的店铺外，…
《管理办法》提到，政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
据了解，2022年1月发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中明确规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
【编辑:刘阳禾】 （刘阳禾）
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